Como declarar os investimentos financeiros no imposto de renda?

Você sabe como declarar investimentos financeiros? Trata-se de um procedimento burocrático, mas é necessário para estar em dia com as obrigações da Receita Federal. Não é novidade que o fisco tem aprimorado cada vez mais a fiscalização e, por isso, quem tiver alguma irregularidade pode cair na malha fina e ter várias dores de cabeça, o que ninguém deseja, não é mesmo?

Se está com dúvidas em relação ao assunto, continue lendo o post. Neste artigo explicaremos quais são os investidores que precisam fazer a declaração de Imposto de Renda e o que necessita ser declarado de acordo com cada tipo de aplicação financeira. Confira!

Quais são os investidores que precisam declarar o Imposto de Renda?

As pessoas que têm aplicações financeiras na bolsa de valores e contam com elevado patrimônio precisam fazer a declaração do tributo. Os investidores que se enquadrarem em uma dessas condições abaixo precisarão acertar as contas com o leão no próximo ano. Os critérios são estes:
  • recebeu rendimentos tributáveis como aluguéis ou salários acima de R$28.559,70 neste ano;
  • apresenta ganhos mensais acima de R$1.903,99;
  • apresentar renda rural bruta superior a R$142.798,50;
  • recebeu investimentos isentos ou tributados diretamente na fonte acima de R$ 40.000,00. Alguns exemplos desses recebimentos são o seguro-desemprego, Tesouro Direto, poupança e indenizações trabalhistas;
  • pessoas que realizaram operações na bolsa de valores, em mercado futuro ou em commodities;
  • investidor que tem patrimônio (isso inclui investimentos financeiros, veículos, terrenos, imóveis etc.) com valor superior a R$ 300.000,00.

Vale destacar que o prazo para fazer a declaração do Imposto de Renda (IR) se iniciará no mês de março do próximo ano e se encerrará no dia 28 de abril de 2019.

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O que precisa ser declarado em cada investimento?

As aplicações financeiras têm algumas características distintas entre si e, por isso, a declaração delas também varia. Dessa forma, na sequência do post, abordaremos como declarar investimentos de renda fixa e renda variável. Continue lendo!

Renda fixa

Nas aplicações que se enquadram nessa modalidade, você precisa informar o tipo de produto que adquiriu (se foi, por exemplo, poupança, Tesouro Direto etc.), o nome e o CNPJ da instituição financeira (pode ser um banco ou uma corretora) onde o investimento foi realizado, a quantia investida em um ativo e o saldo do investimento em 31/12/2018.

PGBL

Vale destacar, ainda, que o procedimento descrito anteriormente também é válido para os planos de previdência do tipo PGBL (Plano Gerador de Benefício Livre). A única diferença nesse plano é que a Receita deduzirá 12% sobre os rendimentos tributáveis. Caso tenha, por exemplo, R$10.000,00 no PGBL, você pagará imposto sobre R$8.800,00. Portanto, a pessoa paga menos IR.

Renda variável

Mesmo se não encaixar nas condições anteriores, caso tenha algum investimento desse tipo, você será obrigado a declarar o Imposto de Renda. Nesse caso será preciso apresentar o informe de rendimentos. Esse documento pode ser obtido junto à sua instituição financeira.

Sobre as aplicações em renda variável, se a sua posse de ações de uma companhia for acima de R$ 1.000,00, ela precisa ser declarada. Além disso, todas as atividades de compra e venda de ativos, os seus ganhos e prejuízos e os rendimentos gerados precisam ser informados.

É muito importante ter atenção em relação às regras sobre a declaração de investimentos financeiros no Imposto de Renda, para não ter dores de cabeça futuramente. Vale a pena, também, saber as regras de declaração dos ativos e, assim, fazer o procedimento de maneira correta.

Agora que já sabe como declarar investimentos, confira este artigo sobre o planejamento financeiro. Ele ajudará você a estabelecer prioridades na sua vida e a escolher as aplicações financeiras com segurança.

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