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Guia rápido: como aplicar na bolsa de valores pela primeira vez

Guia rápido: como aplicar na bolsa de valores pela primeira vez

A bolsa de valores é um mercado online no qual são negociadas ações de empresas, bem como outros produtos financeiros. Essa é uma importante via de investimentos, que inclui ações de organizações dos mais diversos setores: bancário, de saúde, de consumo, entre outros. Vale ressaltar que uma carteira eficiente de ativos deve conter ações em sua composição pois o investimento em ações gera retorno acima dos demais produtos de investimentos no longo prazo.

Você tem interesse em aprender como aplicar na bolsa de valores? Então está lendo o post certo! Aqui, vamos explicar para você todos os cuidados que é preciso ter nesse processo. Ao entender como funciona o mercado de ações, seus riscos e tributações, você poderá tomar decisões mais acertadas sobre os seus investimentos.

Então, para conhecer as etapas que você deve percorrer ao investir na bolsa de valores, continue nos acompanhando. Dessa forma, você saberá o que considerar na escolha dos investimentos e como optar por eles!

Etapa 1. Defina o percentual do patrimônio a ser investido em ações

Ações são ativos de renda variável. Uma forma eficiente de saber o percentual do patrimônio a ser alocado em ativos de renda variável é usar a regra dos 100. Segundo a regra, 100 – sua idade atual é igual ao percentual do seu patrimônio a ser investida em ativos de renda variável. Por exemplo, suponha que você tenha 30 anos e 100 mil reais para investir. Segundo a regra dos 100, você deve investir 70% (100-30), ou seja R$ 70 mil em ativos de renda variável e o restante, R$ 30 mil em ativos de renda fixa. Esta regra fará com que você busque maior rentabilidade enquanto ainda é jovem e busque mais segurança quando ficar mais velho.

Etapa 2. Utilize uma corretora independente

As corretoras independentes, isto é, não vinculadas a bancos, oferecem uma série de vantagens tais como baixa taxa de corretagem, não pagamento de taxa de custódia, facilidade de executar operações pelo homebroker, dentre outras. Embora algumas corretoras costumem recomendar ativos para compra e venda, cabe a você, investidor, decidir se acata ou não as sugestões com base em suas próprias análises e estratégia de investimento. Isso significa que você tem total poder para seguir ou não qualquer tipo de orientação que a sua corretora der.

Etapa 3. Junte o seu lado consumidor com o seu lado investidor

Outra dica dos especialistas no mercado financeiro é para investidores da bolsa darem preferência para ações das empresas que costumam consumir os produtos ou serviços oferecidos.

Existem cerca de 500 empresas listadas na B3. São organizações dos mais diferentes setores que têm ações disponíveis sendo negociadas. Se você quer saber se a empresa que você tem confiança está entre as listadas na bolsa de valores, faça uma consulta antes.

Etapa 4. Como escolher as ações?

Para investir em ações, não é preciso ter muito dinheiro para começar. Você aplica seus recursos nas empresas que preenchem critérios para ser sócio (ver post anterior) de acordo com a sua estratégia de investimento e passa a receber os dividendos periodicamente. Os dividendos são isentos de tributação pelo imposto de renda.

Outras vantagens do mercado de ações é o seu potencial de rentabilidade em longo prazo (acima de cinco anos), além da possibilidade de compra e venda no momento em que você quiser. Mas, para comprar com conhecimento e segurança, você precisa saber, antes de qualquer coisa, como escolher as ações nas quais pretende investir o seu dinheiro.

Etapa 5. Procure aprender o máximo sobre as empresas

Antes de tomar a decisão de investir em uma empresa, é fundamental que você aprenda o máximo de informações possíveis sobre ela. Para isso, procure conhecer quais são as estratégias da organização e as perspectivas de crescimento dela.

Busque saber, ainda, como o setor em que ela atua tem se comportado. Todas as empresas que negociam suas ações na bolsa de valores têm como obrigação disponibilizar diversos documentos para divulgar suas informações.

Um dos mais importantes é o chamado Formulário de Referência, no qual a empresa torna pública os dados relacionados à sua saúde financeira. Portanto, vale a pena estudar esse formulário antes de decidir investir nas ações da organização que você pretende. Os resultados anuais são os mais importantes para a tomada de decisão pois eles contém os dados contábeis de um ano.

Etapa 5. Defina sua estratégia de investimento

Existem quatro maneiras diferentes de aplicar na bolsa de valores. Vamos explicar cada uma delas para você:

Compra direta de ações

Quando você escolhe uma empresa para comprar ações, na prática, você estará se tornando sócio dessa organização. Para isso, basta transmitir a sua decisão de compra para a sua corretora através do homebroker (plataforma online que permite negociar ativos).

Feito isso, caso a empresa apresente lucro, ele será distribuído entre os seus acionistas. Esses são os chamados dividendos. Lembre-se que você tem a opção de comprar ou vender as ações no momento em que quiser e também pode alugar a suas ações utilizando o Banco de Títulos.

ETFs — Fundos de Índices

Você pode comprar cotas de fundos, que têm por objetivo obter o retorno de índices. Existem fundos que permitem investimentos iniciais a partir de menos de R$ 200. A vantagem desse tipo de investimento é a redução de riscos por meio da diversificação do seu investimento no conjunto de ações escolhido pelo fundo.

Os dividendos conseguidos pelo ETF são automaticamente reaplicados no próprio fundo, para que ele sempre apresente crescimento. Aqui, você também pode comprar ou vender suas cotas como se fossem ações.

Clubes de investimentos

Trata-se de um grupo de pessoas que se unem com o objetivo de investir seus recursos. Ao participar de um clube de investimentos, você terá todos os lucros ou prejuízos divididos proporcionalmente entre os seus membros. A proporção será de acordo com o investimento feito por cada um.

A vantagem dessa forma de investir é que, ao somar o dinheiro de todo mundo, o investimento se torna mais acessível e os custos envolvidos são divididos. Procure apenas estar atento ao estatuto social do clube e conheça quem são os seus representantes.

Clubes de investimentos têm assembleias, nas quais todos os seus membros podem opinar e contribuir para as estratégias traçadas.

Fundos de investimentos em ações

Corretoras ou bancos são os responsáveis por administrar esse tipo de fundo e, então, oferecer a compra de cotas para potenciais investidores. Preste atenção para o fato de você estar adquirindo cotas do fundo e não ações propriamente ditas.

Trata-se de uma forma cômoda de investimento, pois você não será responsável por fazer nenhuma negociação. Porém, antes de escolher qualquer fundo, seja de um banco, seja de uma corretora, uma dica importante é pesquisar e comparar as taxas de administração e suas respectivas rentabilidades.

Quais são as taxas e riscos envolvidos?

Existem três tipos de taxas que incidem sobre os investimentos na bolsa de valores:

  • Taxa de corretagem: é cobrada pela corretora e pode ser tanto um valor fixo quanto uma porcentagem da operação realizada;
  • Emolumentos: cobrados pela B3 e pela CBLC (Comissão Brasileira de Liquidação e Custódia). Em torno de 0,025% do valor negociado em cada operação.
  • Taxa de custódia: é um valor mensal pago pela guarda das ações na na corretora, mas existem corretoras que isentam seus clientes desse pagamento;
  • Imposto de Renda: em geral, são 15% cobrados apenas sobre os ganhos com ações quando a venda mensal ultrapassar R$ 20mil com lucro.

Por ser um investimento de renda variável, as aplicações na bolsa de valores apresentam variação no valor aplicado. Portanto, considere que os riscos que você corre são os mesmos de qualquer sócio de um negócio. Afinal, ao comprar ações de uma empresa, você se torna um de seus donos. Por isso, escolha com cuidado em qual organização você vai investir seus recursos!

Agora que você já sabe como aplicar na bolsa de valores, conheça 4 aplicativos para acompanhar a bolsa pelo celular!

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